José Manuel Patin Muñiz, experto en prevención de lavado de activos. (Foto: Luis Montero)
EL NUEVO DIARIO, SANTO DONINGO. – El experto en prevención de lavado de activos, José Manuel Patin Muñiz, explicó que la Superintendencia de Seguros ha otorgado facultades tanto a los corredores morales como a los corredores físicos para designar oficiales de cumplimiento, de acuerdo con su estructura y volumen de operaciones. Indicó que todo el entorno del seguro aseguradoras y corredores constituye el sujeto obligado ante la normativa vigente.
Patin Muñiz señaló que los corredores morales pueden contar con su propio oficial de cumplimiento, siempre que se cumplan los factores establecidos en las circulares de la Superintendencia. “Si tú tienes más de 25 empleados, tú debes de tener ya un oficial de cumplimiento nombrado como un empleado”, aclaró, precisando que este no puede ser dueño ni accionista.
Asimismo, explicó que cuando una empresa supera los 50 millones de pesos en primas, está obligada a cumplir con requisitos más estrictos. No obstante, destacó que existe flexibilidad para designar a otra persona en caso de no cumplir todas las condiciones. “Tú tienes la facultad de hacerlo”, afirmó.
El experto en prevención de lavado de activos ofreció esas informaciones al ser entrevistado por los comunicadores Yudelka Ramos y Félix Correa, en el programa “60 Minutos de Seguros”, transmitido por la plataforma del Nuevo Diario TV.
(Ver programa)
En el caso de los corredores físicos con un solo empleado, Patin Muñiz indicó que estos pueden designar a esa persona como oficial de cumplimiento o asumir la función ellos mismos. “Tú puedes nombrar a esa persona que ocupe esa posición”, expresó, al referirse a la posibilidad contemplada por la normativa.
El especialista también justificó la exigencia de renovar documentos cada dos años, como la inscripción en la plataforma GoAML de la Unidad de Análisis Financiero y la carta de designación del oficial de cumplimiento. “En un período de dos años, usted pudo haber tomado la determinación de haber hecho un cambio en su estructura”, explicó.
Patin Muñiz exhortó a los corredores a no descuidar el cumplimiento en los primeros meses del año, cuando coinciden auditorías, impuestos y entrega de informes. “Hagan su capacitación a principio de año”, recomendó, recordando que una correcta prevención reduce riesgos y garantiza el cumplimiento de la ley.
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