José Patín, especialista en seguros.(Foto: Luis Ángel Montero).
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EL NUEVO DIARIO, SANTO DOMINGO. – El especialista en prevención de lavado de activos, José Manuel Patin Muñiz, advirtió sobre la necesidad de fortalecer los mecanismos de control en países donde una gran parte de la economía se mueve en efectivo, como es el caso de la República Dominicana.
Patin Muñiz señaló que en un contexto donde aproximadamente el 65 % de las transacciones económicas se realizan en efectivo, resulta indispensable ampliar el número de sujetos obligados dentro de la legislación de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
“Necesitamos más controles y más actores responsables dentro del sistema. La prevención no puede recaer únicamente en los bancos”, afirmó.
Como referencia, el especialista citó el modelo colombiano, donde opera el Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT), el cual se aplica a personas y negocios que realizan transacciones en efectivo. Explicó que, en Colombia, incluso actividades cotidianas como el servicio de taxi están sujetas a mayores controles al momento de justificar el origen del dinero al depositarlo en el sistema bancario.
En contraste, indicó que en la República Dominicana los depósitos en efectivo ya sean en pesos, dólares o euros, incluso por montos millonarios suelen limitarse a un proceso mecánico por parte del cajero bancario. “La función del cajero es contar y depositar el dinero. Puede que luego se genere una alerta y el oficial de cuenta consulte al cliente, pero el dinero ya entró al sistema”, explicó.
Patin Muñiz hizo esas declaraciones junto a Félix Correa, Yudelka Ramos y Reyna Díaz, en el programa “60 Minutos de Seguro”, transmitidos por la plataforma digital del Nuevo Diario TV.
(Ver programa)
Además, destacó además que el país es uno de los pocos donde el reporte de transacciones en efectivo se realiza a partir de los 15 mil dólares, mientras que en Estados Unidos el umbral continúa siendo de 10 mil dólares, a pesar de que su economía es significativamente mayor.
“Esto demuestra que tenemos una economía fuerte, pero también altamente dependiente del efectivo”, subrayó.
En ese sentido, enfatizó que el lavado de activos se materializa principalmente cuando el dinero circula en efectivo, por lo que reforzar la prevención antes de que los fondos ingresen al sistema financiero es clave para combatir este delito de manera efectiva.
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